Kontsernikonto
Kontsernikonto on pangatoode, mis võimaldab kontsernil paindlikult juhtida rahalisi vahendeid.
Tehniliselt on kontsernikonto arvestuslik pangakonto, millel kajastub kontserni kõigi liikmete arvelduskontodel olevate vahendite summa. Sisemiste limiitide kehtestamisega saab kontsernikonto peaettevõtja anda oma liikmetele kas krediiti või kasutada liikme kontol olevaid vahendeid. Rahaliste vahendite ühtne kasutamine ja juhtmise operatiivsus lubab ettevõtetel vähendada laenuvajadust. Vajadusel on kontsernikontoga võimalik liita ka panga arvelduslaen. Kontsernikonto kasutamine eeldab kontsernikonto lepingu sõlmimist Sampo Panga, Peaettevõtja ja Ettevõtjate vahel. Lepingus esitatud tingimused on kohustuslikud kõikidele lepingu osapooltele. Lepingus on ära toodud kontserni liikmete vastastikused õigused, kohustused ja volitused, mis seonduvad Sampo Panga kontsernikontoga. Kontsernikonto võimaldab: - Saada operatiivset ülevaadet kontsernikonto vahenditest
- Kehtestada ja muuta kontsernikonto liikmete arvelduskontode sisemisi limiite:
- Kontsernikonto liikme kontole saab kehtestada nii positiivset kui negatiivset limiiti. Limiit näitab summat, millest saldojääk allapoole langeda ei saa (positiivset limiiti nimetatakse saldopiiranguks).
- Kõikide kontode üksiklimiitide/saldopiirangute summa peab olema võrdne kontserni arvelduslaenu negatiivse väärtusega. Juhul kui arvelduslaenu pole, siis on limiitide summa null.
- Kehtestatav konto limiit ei saa olla suurem kui kontojääk.
- Limiidid kehtestatakse iga valuuta kohta eraldi.
- Vaadata kontojääki ja limiite vabalt valitavate perioodide lõikes, nii valuuta kui ka kontsernikonto liikme lõikes
- Vaadata kontsernikonto käivet
- Arvutada kontsernikonto sisemist intressi kalkulaatori abil
Intresside maksmist/saamist (olenevalt sellest, kas kontsernikonto jääk oli positiivne või negatiivne) arvestatakse kontsernikonto päevalõpu kontojäägi põhjal. Intresse saadakse / makstakse ainult kontserni põhikontole (kui pole näidatud teisiti). Peaettevõtjale omistatakse S@mpo internetipangas kontsernikonto haldamise õigused. Kontsernikonto kasutaja identifitseerimiseks kasutatakse põhikonto koodikaarti (uut koodikaarti ei väljastata).
|
